Diversification : Đa dạng hóa

Đa dạng hóa (Diversification) là một chiến lược quản lý rủi ro trong đó nhà đầu tư phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản, ngành hoặc khu vực địa lý khác nhau để giảm mức độ phụ thuộc vào bất kỳ tài sản hay thị trường đơn lẻ nào. Ý tưởng cốt lõi là khi danh mục đầu tư được đa dạng hóa, khoản lỗ ở một mảng có thể được bù đắp bởi khoản lãi ở mảng khác, từ đó làm giảm rủi ro tổng thể. Đa dạng hóa có thể bao gồm việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa, cũng như đầu tư vào nhiều ngành nghề hoặc thị trường toàn cầu khác nhau. Mặc dù đa dạng hóa không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro, đây là một trong những cách hiệu quả nhất để quản lý rủi ro đầu tư.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục bằng cách nắm giữ cổ phiếu công ty thuộc lĩnh vực công nghệ, y tế, năng lượng, đồng thời đầu tư thêm trái phiếu chính phủ và bất động sản. Các điểm chính: