Expense Ratio : Tỷ lệ chi phí

Tỷ lệ chi phí là chỉ tiêu phản ánh tổng chi phí hoạt động hằng năm của một quỹ đầu tư, được biểu thị dưới dạng phần trăm trên giá trị tài sản ròng bình quân của quỹ. Chỉ tiêu này bao gồm phí quản lý, chi phí hành chính và các chi phí vận hành khác của quỹ nhưng không bao gồm phí môi giới và hoa hồng giao dịch. Tỷ lệ chi phí tác động trực tiếp đến lợi nhuận ròng của nhà đầu tư, vì chi phí càng cao thì lợi nhuận thực nhận sau chi phí càng thấp. Nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ chi phí để so sánh mức độ hiệu quả về chi phí giữa các quỹ; thông thường, tỷ lệ chi phí thấp được xem là thuận lợi hơn, đặc biệt đối với các quỹ đầu tư thụ động như quỹ chỉ số và ETF.

Ví dụ:

Một quỹ tương hỗ có tỷ lệ chi phí 1% sẽ thu 10 USD mỗi năm trên khoản đầu tư 1.000 USD để chi trả phí quản lý và chi phí hành chính. Các điểm chính: