Fiduciary : Bên được ủy thác

Bên được ủy thác (Fiduciary) là cá nhân hoặc tổ chức có nghĩa vụ pháp lý và đạo đức phải hành động vì lợi ích tốt nhất của bên được ủy quyền. Trong lĩnh vực tài chính, vai trò này thường xuất hiện ở cố vấn tài chính, người quản lý di sản, thành viên hội đồng quản trị… với nghĩa vụ trung thành và cẩn trọng, đặt lợi ích khách hàng lên trên lợi ích của chính mình. Họ phải cung cấp thông tin trung thực, minh bạch, tránh xung đột lợi ích và luôn hành động vì lợi ích tài chính tốt nhất của khách hàng.

Ví dụ:

Một cố vấn tài chính quản lý danh mục đầu tư hưu trí cho khách hàng cao tuổi đóng vai trò là bên được ủy thác, phải lựa chọn khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu, khẩu vị rủi ro và nhu cầu dài hạn của khách hàng, ngay cả khi sản phẩm khác có thể đem lại hoa hồng cao hơn cho mình. Các điểm chính: