thị trường
Nền Tảng
Tài khoản
Investors
Partner Programs
Thể Chế
Trung thành
Công cụ Giao dịch
Tài nguyên
Quy tắc ủy thác (Fiduciary Rule) là quy định nhằm bảo đảm các cố vấn tài chính hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, đặc biệt đối với tài khoản hưu trí và tư vấn đầu tư dài hạn. Quy tắc này được thiết kế để giảm xung đột lợi ích, ngăn ngừa các khuyến nghị thiên lệch vì hoa hồng và bảo vệ nhà đầu tư khỏi các tư vấn không phù hợp. Theo đó, cố vấn phải đặt lợi ích khách hàng lên trên lợi ích tài chính của mình.
Một cố vấn quản lý tài khoản hưu trí phải giới thiệu danh mục đầu tư tốt nhất cho mục tiêu nghỉ hưu của khách hàng, ngay cả khi lựa chọn đó đem lại mức phí và hoa hồng thấp hơn so với các sản phẩm khác. Các điểm chính:
• Yêu cầu cố vấn hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng, nhất là với tài khoản hưu trí.
• Nhằm giảm xung đột lợi ích trong hoạt động tư vấn tài chính.
• Tăng cường trách nhiệm giải trình và minh bạch trong khuyến nghị đầu tư. Câu hỏi và trả lời:
Nó khuyến khích cố vấn tập trung vào mục tiêu và nhu cầu của khách hàng, lựa chọn công cụ đầu tư phù hợp hơn thay vì chạy theo hoa hồng.
Rủi ro gồm chi phí tuân thủ và giám sát cao hơn; lợi ích là tăng niềm tin của khách hàng và tính liêm chính của thị trường.
Nó bảo đảm tư vấn phù hợp với lợi ích khách hàng, giảm rủi ro pháp lý và đạo đức cho tổ chức và cá nhân tư vấn.
Đăng ký nhận Bản tin của chúng tôi để luôn được cập nhật những tin tức mới nhất!
