Financial Adviser : Cố vấn tài chính

Cố vấn tài chính (Financial Adviser) là chuyên gia cung cấp dịch vụ tư vấn về quản lý tài chính, bao gồm đầu tư, lập kế hoạch hưu trí, chiến lược thuế và quản lý tài sản, di sản. Họ hỗ trợ cá nhân và doanh nghiệp đưa ra quyết định tài chính phù hợp với mục tiêu cụ thể như tích lũy tài sản, quản trị rủi ro hoặc tiết kiệm cho hưu trí. Cố vấn tài chính có thể hoạt động độc lập hoặc làm việc cho ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm hay các định chế tài chính khác.

Ví dụ:

Chị A tìm đến cố vấn tài chính để quản lý khối tài sản đang gia tăng của mình. Cố vấn xem xét thu nhập, danh mục đầu tư và mục tiêu tương lai, từ đó đề xuất một danh mục đa dạng hóa, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận kỳ vọng. Các điểm chính: