Financial Planner : Chuyên gia hoạch định tài chính

Chuyên gia hoạch định tài chính (inancial Planner) là người cung cấp dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp, hỗ trợ cá nhân và doanh nghiệp xây dựng kế hoạch toàn diện để đạt được mục tiêu tài chính. Họ tư vấn về đầu tư, tiết kiệm, hưu trí, thuế và bảo hiểm. Chuyên gia hoạch định tài chính đánh giá tình hình tài chính hiện tại, xác định nhu cầu tương lai và đề xuất chiến lược để thu hẹp khoảng cách giữa hiện trạng và mục tiêu. Họ đóng vai trò quan trọng trong việc giúp khách hàng đưa ra quyết định tài chính sáng suốt và bảo đảm an toàn tài chính trong dài hạn.

Ví dụ:

Emma tìm đến một chuyên gia hoạch định tài chính để xây dựng kế hoạch nghỉ hưu, quản lý danh mục đầu tư và chuẩn bị chi phí giáo dục cho con. Các điểm chính: