Financial Risk : Rủi ro tài chính

Rủi ro tài chính (Financial Risk) là khả năng bị tổn thất tiền tệ từ hoạt động đầu tư hoặc kinh doanh do biến động thị trường, vỡ nợ tín dụng, hạn chế thanh khoản hoặc vấn đề vận hành. Rủi ro tài chính có thể tác động tới cá nhân, doanh nghiệp và các tổ chức tài chính, do đó quản trị rủi ro là yếu tố cốt lõi để đảm bảo ổn định và thành công dài hạn. Các loại rủi ro tài chính phổ biến gồm rủi ro thị trường (biến động giá tài sản), rủi ro tín dụng (khách hàng không trả nợ), rủi ro thanh khoản (không đáp ứng được nghĩa vụ ngắn hạn) và rủi ro hoạt động (tổn thất do quy trình, hệ thống hoặc con người).

Ví dụ:

Một quỹ đầu cơ chịu rủi ro tài chính khi đầu tư vào cổ phiếu biến động mạnh; nếu thị trường giảm sâu bất ngờ, quỹ có thể thua lỗ đáng kể và buộc phải áp dụng các chiến lược phòng vệ để giảm thiểu tổn thất. Các điểm chính: