Load Fund : Quỹ có phí tải

Load fund là quỹ tương hỗ (mutual fund) có thu phí bán hàng, gọi là “load”, áp dụng khi nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ (front-end load) hoặc khi bán lại chứng chỉ quỹ (back-end load). Khoản phí này thường dùng để trả hoa hồng cho môi giới hoặc các cố vấn tài chính phân phối sản phẩm quỹ. Front-end load được trừ trực tiếp vào số tiền đầu tư ban đầu, còn back-end load được tính khi nhà đầu tư hoàn trả chứng chỉ quỹ. Load fund khá phổ biến trong ngành quỹ tương hỗ, nhưng có thể làm giảm lợi suất thực tế của nhà đầu tư do chi phí phí bán hàng.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ có front-end load 5%, nghĩa là 5% số tiền đầu tư ban đầu bị trừ làm phí bán hàng, chỉ 95% còn lại được đưa vào đầu tư thực tế. Các điểm chính: