Market Risk : Rủi ro thị trường

Rủi ro thị trường (market risk), hay rủi ro hệ thống, là khả năng nhà đầu tư chịu tổn thất do biến động chung của điều kiện thị trường. Loại rủi ro này ảnh hưởng đến tất cả chứng khoán trên thị trường và không thể loại bỏ hoàn toàn bằng đa dạng hóa. Các nguồn rủi ro thị trường phổ biến gồm suy thoái kinh tế, bất ổn chính trị, biến động lãi suất và thiên tai. Nhà đầu tư thường sử dụng các chiến lược phòng ngừa rủi ro hoặc phân bổ tài sản để giảm thiểu rủi ro thị trường.

Ví dụ:

Một cuộc suy thoái kinh tế khiến giá cổ phiếu trên hầu hết các ngành đều giảm mạnh, minh họa rủi ro thị trường tác động tới tất cả nhà đầu tư, bất kể họ nắm giữ chứng khoán cụ thể nào. Các điểm chính:

Các điểm chính

• Là rủi ro thua lỗ do biến động chung của điều kiện thị trường.

• Ảnh hưởng tới tất cả chứng khoán và không thể loại bỏ bằng đa dạng hóa.

• Nguồn gốc gồm suy thoái kinh tế, biến động chính trị và thay đổi lãi suất. Câu hỏi và Trả lời:

Câu trả lời nhanh cho các câu hỏi thường gặp

Rủi ro thị trường là gì?

Rủi ro thị trường là khả năng phát sinh thua lỗ do thay đổi điều kiện chung của thị trường, ảnh hưởng đến toàn bộ chứng khoán.

Có thể loại bỏ rủi ro thị trường bằng đa dạng hóa không?

Không, rủi ro thị trường là rủi ro hệ thống, ảnh hưởng đến mọi tài sản, nên không thể loại bỏ hoàn toàn bằng đa dạng hóa, chỉ có thể quản lý thông qua phân bổ tài sản và công cụ phòng ngừa rủi ro.