Portfolio Management : Quản lý danh mục đầu tư

Quản lý danh mục đầu tư là quá trình lựa chọn, giám sát và điều chỉnh các khoản đầu tư trong danh mục nhằm đạt được mục tiêu tài chính đề ra. Hoạt động này bao gồm các quyết định về phân bổ tài sản, chiến lược đầu tư và quản trị rủi ro nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro. Quản lý danh mục có thể mang tính chủ động — thường xuyên điều chỉnh tài sản — hoặc mang tính thụ động, tức theo dõi và mô phỏng theo các chỉ số thị trường.

Ví dụ:

Một cố vấn tài chính thực hiện quản lý danh mục cho khách hàng bằng cách điều chỉnh tỷ lệ giữa cổ phiếu và trái phiếu dựa trên biến động thị trường và mức chấp nhận rủi ro của khách hàng. Các điểm chính: