Risk Diversification : Đa dạng hóa rủi ro

Đa dạng hóa rủi ro là chiến lược đầu tư phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản, ngành nghề hoặc khu vực địa lý khác nhau nhằm giảm sự phụ thuộc vào một nguồn rủi ro đơn lẻ. Bằng cách đa dạng hóa, nhà đầu tư có thể giảm tác động bất lợi của việc một tài sản hoặc ngành nào đó hoạt động kém lên toàn bộ danh mục. Đa dạng hóa làm giảm mức độ rủi ro chung và hướng tới lợi suất ổn định hơn, do thua lỗ ở một tài sản có thể được bù đắp bởi lợi nhuận ở tài sản khác.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục bằng cách nắm giữ kết hợp cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tài sản quốc tế, qua đó giảm tác động của suy giảm ở bất kỳ thị trường đơn lẻ nào. Các điểm chính: