Risk Tolerance : Khả năng chấp nhận rủi ro

Khả năng chấp nhận rủi ro là mức độ sẵn sàng và khả năng của nhà đầu tư trong việc chịu đựng khả năng thua lỗ trong danh mục đầu tư. Khả năng này chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố như mục tiêu tài chính, thời hạn đầu tư và mức độ thoải mái cá nhân trước biến động thị trường. Nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao sẵn sàng nắm giữ các tài sản biến động mạnh như cổ phiếu để tìm kiếm lợi suất cao hơn, trong khi người có khả năng chấp nhận rủi ro thấp thường ưu tiên tài sản an toàn như trái phiếu hoặc tiền gửi. Việc hiểu rõ khả năng chấp nhận rủi ro là yếu tố then chốt trong xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư trẻ, có thời hạn đầu tư dài và khả năng chấp nhận rủi ro cao có thể phân bổ phần lớn danh mục vào cổ phiếu, trong khi người đã nghỉ hưu, có khả năng chấp nhận rủi ro thấp, sẽ ưu tiên trái phiếu hoặc các công cụ thu nhập cố định. Các điểm chính: