thị trường
Nền Tảng
Tài khoản
Investors
Partner Programs
Thể Chế
Trung thành
Công cụ Giao dịch
Tài nguyên
Quỹ ngày mục tiêu (target date fund) là một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) tự động điều chỉnh cơ cấu tài sản khi ngày nghỉ hưu mục tiêu đến gần. Các quỹ này được thiết kế cho các nhà đầu tư có kế hoạch nghỉ hưu hoặc đạt được một mục tiêu tài chính vào một thời điểm cụ thể, với danh mục trở nên thận trọng hơn (chuyển từ cổ phiếu sang trái phiếu) khi ngày mục tiêu đến gần. Target date fund phổ biến trong các tài khoản hưu trí như 401(k) nhờ chiến lược điều chỉnh dần dần và ít cần can thiệp.
Một nhà đầu tư dự định nghỉ hưu vào năm 2045 đầu tư vào một quỹ ngày mục tiêu có năm mục tiêu là 2045. Ban đầu, quỹ có tỷ trọng cổ phiếu cao và dần dần chuyển sang trái phiếu khi đến gần năm 2045. Các điểm chính:
• Quỹ tương hỗ hoặc ETF điều chỉnh cơ cấu tài sản theo thời gian.
• Được thiết kế cho mục tiêu nghỉ hưu hoặc mục tiêu tài chính tại một thời điểm cụ thể.
• Trở nên thận trọng hơn khi đến gần ngày mục tiêu. Câu hỏi và trả lời:
Quỹ dần dần giảm mức độ tiếp xúc với các tài sản rủi ro như cổ phiếu và tăng phân bổ vào trái phiếu hoặc các khoản đầu tư thận trọng khác khi đến gần ngày mục tiêu.
Chúng mang lại cách tiếp cận đầu tư “tự động”, với việc điều chỉnh cơ cấu tài sản phù hợp với sự thay đổi khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư khi họ đến gần tuổi nghỉ hưu.
Nếu điều kiện thị trường thay đổi đáng kể gần ngày mục tiêu, việc chuyển sang chiến lược thận trọng có thể hạn chế tiềm năng sinh lời hoặc khiến nhà đầu tư phải chịu các khoản thua lỗ không mong muốn.
Đăng ký nhận Bản tin của chúng tôi để luôn được cập nhật những tin tức mới nhất!
