Treasury Management : Quản trị ngân quỹ

Quản trị ngân quỹ là hoạt động quản lý các nguồn lực tài chính của doanh nghiệp, tập trung vào tối ưu hóa thanh khoản, quản lý dòng tiền và kiểm soát rủi ro tài chính. Hoạt động này bao gồm giám sát dòng tiền hàng ngày, đảm bảo doanh nghiệp có đủ vốn để đáp ứng nghĩa vụ thanh toán, đầu tư phần tiền nhàn rỗi và quản lý quan hệ với các ngân hàng, tổ chức tài chính. Quản trị ngân quỹ có vai trò thiết yếu trong việc duy trì ổn định tài chính và hỗ trợ các chiến lược tăng trưởng của doanh nghiệp.

Ví dụ:

Bộ phận ngân quỹ của một công ty quản lý dòng tiền hằng ngày bằng cách bảo đảm đủ thanh khoản để thanh toán cho nhà cung cấp, đầu tư phần tiền nhàn rỗi vào các chứng khoán ngắn hạn và quản lý rủi ro tỷ giá trong hoạt động quốc tế. Các điểm chính: