Unit Investment Trust (UIT) : Quỹ đầu tư có danh mục chứng khoán cố định

Unit Investment Trust (UIT) là một quỹ đầu tư gom vốn từ nhiều nhà đầu tư để mua một danh mục chứng khoán cố định, thường là trái phiếu hoặc cổ phiếu, và danh mục này hầu như không thay đổi trong suốt vòng đời của quỹ. Khác với quỹ tương hỗ (mutual fund), UIT có ngày đáo hạn được xác định trước và các chứng khoán trong quỹ không được quản lý chủ động. Nhà đầu tư nhận phần thu nhập hoặc lãi vốn từ tài sản cơ sở, và quỹ sẽ chấm dứt khi đến ngày đáo hạn hoặc toàn bộ tài sản được bán.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư mua đơn vị (unit) trong một UIT nắm giữ danh mục trái phiếu đô thị. UIT sẽ chi trả tiền lãi từ trái phiếu theo thời gian và sẽ chấm dứt khi trái phiếu đáo hạn. Các điểm chính: