thị trường
Nền Tảng
Tài khoản
Investors
Partner Programs
Thể Chế
Trung thành
Công cụ Giao dịch
Tài nguyên
Unsystematic risk, còn gọi là rủi ro riêng lẻ hoặc rủi ro đặc thù, là loại rủi ro gắn với một doanh nghiệp, ngành hoặc lĩnh vực cụ thể và có thể được giảm bớt hoặc loại bỏ thông qua đa dạng hóa danh mục. Loại rủi ro này bắt nguồn từ các yếu tố riêng của từng công ty hoặc tài sản, như quyết định quản trị, đình công lao động, thu hồi sản phẩm, hoặc thay đổi quy định. Khác với rủi ro hệ thống (systematic risk) ảnh hưởng toàn thị trường, rủi ro không hệ thống có thể được giảm bằng cách nắm giữ danh mục đa dạng.
Một nhà đầu tư chỉ nắm giữ cổ phiếu hãng hàng không sẽ chịu rủi ro riêng nếu một hãng gặp khó khăn tài chính hoặc đình công; rủi ro này có thể giảm bằng cách đầu tư thêm vào các ngành khác. Các điểm chính:
• Rủi ro gắn với một công ty, ngành hoặc lĩnh vực cụ thể.
• Có thể được giảm hoặc loại bỏ thông qua đa dạng hóa.
• Phát sinh từ các yếu tố như vấn đề quản trị, thu hồi sản phẩm, thay đổi quy định… Câu hỏi và Trả lời:
Unsystematic risk là rủi ro đặc thù của từng doanh nghiệp hoặc ngành và có thể đa dạng hóa để giảm bớt; trong khi systematic risk ảnh hưởng toàn bộ thị trường và không thể loại bỏ bằng đa dạng hóa.
Các ví dụ gồm quyết định quản lý kém, sản phẩm lỗi bị thu hồi, hay đình công ảnh hưởng đến hoạt động của một công ty.
Bằng cách đa dạng hóa danh mục trên nhiều ngành, nhiều loại tài sản khác nhau để không phụ thuộc quá nhiều vào kết quả của một công ty hoặc một ngành duy nhất.
Đăng ký nhận Bản tin của chúng tôi để luôn được cập nhật những tin tức mới nhất!
