คอร์สการเทรดออนไลน์ของ XS

การเทรดคริปโต vs การลงทุนระยะยาว

ตอนนี้คุณเข้าใจพื้นฐานของคริปโตเคอร์เรนซีแล้ว ก็ถึงเวลามาดูกันว่า ผู้คนสร้างรายได้จากคริปโตได้อย่างไร

บางคนเลือกเทรดคริปโตเป็นประจำเพื่อทำกำไรในระยะสั้น ขณะที่บางคนถือคริปโตไว้เพื่อการลงทุนระยะยาว ทั้งสองวิธีมีทั้งข้อดีและความเสี่ยง การเข้าใจความแตกต่างจะช่วยให้คุณเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะกับเป้าหมายของตัวเองได้ดีที่สุด

ความแตกต่างระหว่างการเทรดกับการลงทุนคืออะไร?

ความแตกต่างหลักระหว่างการเทรดกับการลงทุน คือ ระยะเวลา และ กลยุทธ์ที่ใช้

• การลงทุน ในคริปโตหมายถึงการซื้อและถือสินทรัพย์ไว้ในระยะยาว มักกินเวลาหลายเดือนหรือหลายปี โดยคาดว่ามูลค่าจะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป นักลงทุนมักเชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตของคริปโตในอนาคต คล้ายกับการลงทุนในหุ้นหรืออสังหาริมทรัพย์

• การเทรด คือการซื้อขายคริปโตอย่างต่อเนื่องในระยะสั้น โดยมีเป้าหมายเพื่อทำกำไรจากความผันผวนของราคา แทนที่จะรอผลตอบแทนในระยะยาว เทรดเดอร์จะพยายามทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในช่วงเวลาสั้นๆ เช่นไม่กี่นาที ชั่วโมง หรือไม่กี่วัน

ทั้งสองวิธีสามารถสร้างกำไรได้แต่ต้องใช้ ทักษะ ความอดทน และการยอมรับความเสี่ยงที่ต่างกัน การเลือกใช้วิธีไหน ขึ้นอยู่กับสไตล์และเป้าหมายของคุณเป็นหลัก

กลยุทธ์ระยะสั้น vs กลยุทธ์ระยะยาว

ถ้ายังไม่แน่ใจว่าควรเลือกทางไหน ลองดูเปรียบเทียบระหว่างกลยุทธ์แบบระยะสั้น (เน้นเทรด) กับระยะยาว (เน้นลงทุน) ดังนี้:

กลยุทธ์ระยะสั้น (การเทรด)

• ต้องติดตาม ความเคลื่อนไหวของตลาดตลอดเวลา

• มีความเสี่ยงสูง แต่ก็มีโอกาสทำกำไรเร็ว

• ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิค เพื่อคาดการณ์ราคาขึ้นลง

• เหมาะกับผู้ที่ชอบลงมือเทรดด้วยตัวเอง และตัดสินใจได้รวดเร็ว

กลยุทธ์ระยะยาว (การลงทุน)

• เน้นไปที่เหรียญคริปโตที่มี ความมั่นคงและได้รับการยอมรับ เช่น Bitcoin และ Ethereum

• ซื้อขายไม่บ่อย ลดความเครียดและค่าธรรมเนียม

• ใช้การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน เพื่อดูศักยภาพในระยะยาว

• เหมาะกับคนที่อยากลงทุนแบบ ไม่ต้องลงมือบ่อย

ประเภทของนักเทรดคริปโต

นักเทรดคริปโตแต่ละคนจะมีกลยุทธ์ที่ต่างกัน ขึ้นอยู่กับความถี่ในการซื้อขาย ลองมาดูประเภทที่พบได้บ่อยที่สุด:

1. Scalpers (สายสเกลป): เป็นนักเทรดที่เทรดเร็วที่สุดในตลาด มักทำคำสั่งซื้อขายเล็ก ๆ จำนวนมากในแต่ละวัน บางคนเทรดเป็นสิบหรือร้อยครั้ง พวกเขาหวังกำไรจากการเปลี่ยนแปลงของราคาที่เล็กน้อย และมักถือคำสั่งแค่ไม่กี่วินาทีหรือไม่กี่นาที

2. Day Traders (สายเดย์เทรด): เทรดภายในวันเดียว ซื้อและขายคริปโตเพื่อเก็งกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาระหว่างวัน โดยจะไม่ถือครองสถานะค้างข้ามคืน

3. Swing Traders (สายสวิง): ถือคำสั่งนานหลายวันหรือเป็นสัปดาห์ เพื่อทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาที่กว้างกว่า กลยุทธ์นี้ต้องอาศัยความอดทนและการวิเคราะห์ตลาดอย่างรอบคอบ

4. Position Traders (สายถือลงทุน): เป็นนักเทรดที่ถือครองสินทรัพย์ยาวนานที่สุด ตั้งแต่หลายสัปดาห์จนถึงหลายเดือน โดยรอแนวโน้มราคาที่ชัดเจนและแข็งแรงก่อนทำกำไร

แต่ละสไตล์การเทรดต้องใช้เวลาและรับความเสี่ยงในระดับที่ต่างกัน การสเกลปและการเทรดรายวันต้องเฝ้าติดตามตลาดอย่างต่อเนื่อง ขณะที่การเทรดแบบสวิงหรือการถือข้ามเดือน (Position Trading) จะมีความยืดหยุ่นมากกว่า

สกุลเงินคริปโตหลักที่ควรจับตามอง

ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีมีเหรียญดิจิทัลอยู่หลายพันเหรียญ แต่มีเพียงไม่กี่เหรียญเท่านั้นที่โดดเด่นในแง่ของส่วนแบ่งตลาด นวัตกรรมทางเทคโนโลยี และการใช้งานอย่างแพร่หลาย

คริปโตที่เป็นที่รู้จักกันมากที่สุด ได้แก่ Bitcoin, Ethereum และ เหรียญทางเลือกอื่น ๆ (Altcoins) ซึ่งแต่ละเหรียญก็มีบทบาทเฉพาะที่ต่างกันในระบบคริปโต

บิทคอยน์ (Bitcoin)

บิทคอยน์ (BTC) คือคริปโตเคอร์เรนซีตัวแรก และยังเป็นเหรียญที่มีมูลค่าสูงที่สุดจนได้ฉายาว่า “ทองคำดิจิทัล” เปิดตัวในปี 2009 โดยบุคคลลึกลับในนาม Satoshi Nakamoto บิทคอยน์ถูกออกแบบมาให้เป็นทางเลือกแบบไม่ต้องพึ่งคนกลางแทนเงินแบบดั้งเดิม

บทบาทหลักของบิทคอยน์คือ การเก็บมูลค่า (Store of Value) และ การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ นักลงทุนจำนวนมากนิยมถือไว้ในระยะยาวมากกว่าจะใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน บิทคอยน์มีจำนวนจำกัดสูงสุดเพียง 21 ล้านเหรียญ ซึ่งเป็นหนึ่งในเหตุผลสำคัญที่ทำให้มันหายากและมีมูลค่า

อีเธอเรียม (Ethereum)

อีเธอเรียม (ETH) เป็นคริปโตเคอร์เรนซีที่มีมูลค่ารองจากบิทคอยน์ และเป็นพื้นฐานสำคัญของระบบ สมาร์ตคอนแทรกต์ ซึ่งช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชันที่ไม่ต้องพึ่งคนกลาง (DApps) ได้

ต่างจากบิทคอยน์ที่เน้นการเป็นสกุลเงินดิจิทัล อีเธอเรียมถูกออกแบบให้เป็น บล็อกเชนที่เขียนโปรแกรมได้ เปิดโอกาสให้นักพัฒนาสร้างแพลตฟอร์มด้านการเงินที่ไม่ต้องพึ่งคนกลาง (DeFi), NFT และบริการอื่นๆ บนบล็อกเชน

ปัจจุบัน อีเธอเรียมได้เปลี่ยนจากระบบ Proof-of-Work (PoW) มาใช้ระบบ Proof-of-Stake (PoS) ทำให้ใช้พลังงานน้อยลงกว่าบิทคอยน์อย่างมาก

อัลต์คอยน์ (Altcoins)

นอกเหนือจากบิทคอยน์และอีเธอเรียม คำว่า อัลต์คอยน์ (Altcoins) หมายถึงคริปโตเคอร์เรนซีใด ๆ ก็ตามที่ไม่ใช่บิทคอยน์ โดยเหรียญที่มีชื่อเสียงและน่าจับตามอง ได้แก่ Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Solana (SOL) และ XRP

Binance Coin ใช้สำหรับรับส่วนลดค่าธรรมเนียมบนแพลตฟอร์ม Binance , Cardano เน้นเรื่องความสามารถในการขยายระบบและการพัฒนาอย่างยั่งยืน , Solana โดดเด่นด้านความเร็วในการทำธุรกรรม
 และ XRP ถูกออกแบบมาเพื่อรองรับการโอนเงินข้ามประเทศที่รวดเร็วและต้นทุนต่ำ

เคล็ดลับการเลือกคริปโตสำหรับมือใหม่

การเลือกเหรียญคริปโตที่เหมาะสมอาจเป็นเรื่องที่ยากสำหรับมือใหม่ แต่ถ้าโฟกัสที่ปัจจัยสำคัญเหล่านี้ ก็จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลและลดความเสี่ยงได้มากขึ้น:

• เริ่มจากเหรียญหลักที่มั่นคง: Bitcoin (BTC) และ Ethereum (ETH) เป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยกว่า เพราะมีฐานตลาดแข็งแรง หลีกเลี่ยงโปรเจกต์ใหม่ ๆ ที่ยังไม่มีความชัดเจน

• ดูว่าเหรียญนั้นใช้ทำอะไรได้จริงหรือไม่: เหรียญที่มีการใช้งานในโลกจริง เช่น Ethereum ที่ใช้สร้างสมาร์ตคอนแทรกต์ หรือ Solana ที่เน้นธุรกรรมรวดเร็ว มักจะมีโอกาสเติบโตระยะยาวดีกว่าเหรียญที่มาแค่ตามกระแส

• ตรวจสอบมูลค่าตลาดและสภาพคล่อง: เหรียญที่มีมูลค่าตลาดสูงมักจะมีเสถียรภาพมากกว่า และมีสภาพคล่องดี ช่วยให้ซื้อขายได้ง่ายโดยไม่ทำให้ราคาผันผวนมาก

• พิจารณาทีมพัฒนาและชุมชน: ทีมที่มีประสบการณ์และชุมชนที่มีส่วนร่วมแสดงให้เห็นถึงความยั่งยืนของโปรเจกต์ ดูว่ามีการพัฒนาต่อเนื่องและมีแผนงานที่ชัดเจนหรือไม่

• หลีกเลี่ยงการซื้อเหรียญตามกระแส: แค่เพราะเหรียญกำลังเป็นที่พูดถึง ไม่ได้แปลว่าเป็นการลงทุนที่ดี หลายเหรียญขึ้นเร็วและก็หายเร็วเช่นกัน ศึกษาก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ

• กระจายการลงทุนในพอร์ตของคุณ: การลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซีที่น่าเชื่อถือในหลาย ๆเหรียญจะช่วยกระจายความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสในการเติบโตระยะยาว

ปัจจัยเสี่ยงและความผันผวนของตลาดในการเทรดคริปโต

การเทรดคริปโตเต็มไปด้วยความเสี่ยง โดยเฉพาะเรื่องความผันผวนของตลาด ซึ่งถือเป็นปัจจัยเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุด ราคาสามารถพุ่งขึ้นหรือดิ่งลงได้ภายในไม่กี่นาที ต่างจากตลาดหุ้นทั่วไป ตลาดคริปโตเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง ไม่มีวันหยุดพัก ซึ่งหมายความว่าไม่มีช่วงพักจากความผันผวนของราคาเลย

ความผันผวนที่สูง ทำให้คริปโตมีความเสี่ยงมากกว่าหุ้นหรือฟอเร็กซ์ เพราะราคาอาจเปลี่ยนแปลงได้มากกว่า 10% ภายในวันเดียว ความรู้สึกกลัวหรือโลภยังเป็นอีกอุปสรรคสำคัญ เพราะมักทำให้นักเทรดตัดสินใจผิด เช่น รีบซื้อในจังหวะราคาสูงเพราะตื่นเต้น หรือขายทิ้งตอนตลาดร่วงเพราะตกใจ

การเทรดแบบใช้เลเวอเรจ ซึ่งเป็นการยืมเงินเพื่อเพิ่มขนาดพอร์ต ก็อาจทำให้ได้กำไรสูงขึ้น แต่ในขณะเดียวกันก็ขาดทุนได้มากขึ้นเช่นกัน จึงถือว่าเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูง

นอกจากนี้ ยังมีความเสี่ยงด้านความปลอดภัย ต่างจากระบบธนาคาร ถ้านักเทรดสูญเสียการเข้าถึงกระเป๋าเงินคริปโต ไม่ว่าจะเพราะโดนแฮกหรือจำรหัสผ่านไม่ได้ โอกาสกู้คืนเงินแทบเป็นศูนย์

จิตวิทยาในการเทรดคริปโต

การเทรดไม่ใช่แค่เรื่องของกราฟกับตัวเลขเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวข้องกับอารมณ์อย่างมาก นักเทรดหลายคนล้มเหลวเพราะปล่อยให้ความกลัวและความโลภครอบงำการตัดสินใจ

• FOMO (กลัวพลาดโอกาส): เห็นราคาเหรียญพุ่งแรง แล้วรีบซื้อเพราะกลัวจะซื้อไม่ทันคนอื่น สุดท้ายราคากลับร่วงลงจนขาดทุน

• ขายเพราะตกใจ (Panic Selling): รีบขายตอนราคาตกโดยไม่ยึดตามแผนหรือกลยุทธ์ที่วางไว้

• เทรดมากเกินไป (Overtrading): เข้าซื้อขายบ่อยเกินไปเพราะเบื่อหรือตื่นเต้น จนกลายเป็นตัดสินใจผิดพลาด

ควรเทรดหรือถือคริปโตลงทุนระยะยาวดี?

การเลือกว่าจะเทรดหรือลงทุนขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เช่น:

• เวลาที่คุณสามารถให้ได้: คุณอยากติดตามตลาดทุกวัน หรือชอบวิธีที่ไม่ต้องลงมือบ่อย?

• ระดับความเสี่ยงที่คุณรับได้: คุณสบายใจกับการเทรดที่เสี่ยง และมีการเคลื่อนไหวที่รวดเร็ว หรือชอบการเติบโตช้า ๆ แบบมั่นคง?

• ประสบการณ์ของคุณ: สำหรับมือใหม่ การลงทุนระยะยาวมักจะบริหารจัดการได้ง่ายกว่า ในขณะที่เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์สามารถใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อนมากขึ้นได้

หลายคนเลือกใช้ทั้งสองแนวทางผสมกัน คือ เทรดบางส่วนเพื่อทำกำไรระยะสั้น และถือบางเหรียญไว้เพื่อลงทุนระยะยาว

บทสรุปบทเรียน

• นักเทรดมักโฟกัสที่การเคลื่อนไหวของราคาในระยะสั้น ขณะที่นักลงทุนจะถือสินทรัพย์ไว้เพื่อเติบโตในระยะยาว

• สาย Scalper, Day Trader และ Swing Trader ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคในการทำกำไรจากความผันผวนของราคา

• นักลงทุนจะวิเคราะห์พื้นฐานของคริปโต โดยมักโฟกัสที่โปรเจกต์ที่แข็งแกร่ง เช่น Bitcoin และ Ethereum

• ราคาสามารถเหวี่ยงแรงได้ตลอดเวลา การบริหารความเสี่ยงจึงเป็นเรื่องสำคัญทั้งสำหรับนักเทรดและนักลงทุน

• อารมณ์อย่าง FOMO (กลัวพลาดโอกาส), การเทขายเพราะตกใจ และการเทรดมากเกินไป มักเป็นสาเหตุที่ทำให้ขาดทุน

• การศึกษาประโยชน์ของเหรียญ มูลค่าตลาด (Market Cap), สภาพคล่อง และความเคลื่อนไหวของทีมพัฒนา จะช่วยหลีกเลี่ยงการลงทุนที่มีความเสี่ยงเกินไป

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าการเทรดกับการลงทุนต่างกันอย่างไร ขั้นตอนต่อไปคือการเรียนรู้ว่าควรเทรดและลงทุนที่ไหน ในบทเรียนที่ 3 เราจะพาคุณไปทำความรู้จักกับ แพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโต ประเภทต่าง ๆ ที่มีให้เลือก และวิธีการเลือกใช้แพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ เพื่อให้คุณเริ่มต้นเส้นทางคริปโตของตัวเองได้อย่างมั่นใจ