Các Khóa Học Giao Dịch Trực Tuyến Của XS

Giao dịch tiền điện tử và Đầu tư dài hạn

Giờ đây khi bạn đã hiểu những kiến thức cơ bản về tiền điện tử, đã đến lúc khám phá cách mọi người kiếm tiền từ thị trường này.

Một số người giao dịch crypto tích cực, trong khi những người khác lại chọn đầu tư dài hạn. Cả hai cách tiếp cận đều có lợi ích và rủi ro riêng, và việc hiểu sự khác biệt giữa chúng sẽ giúp bạn xác định chiến lược phù hợp với mục tiêu của bản thân.

Sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư là gì?

Sự khác biệt chính nằm ở khung thời gian và chiến lược sử dụng:

• Đầu tư vào tiền điện tử có nghĩa là mua và nắm giữ tài sản trong dài hạn, thường là trong nhiều tháng hoặc nhiều năm, với kỳ vọng rằng giá trị của chúng sẽ tăng theo thời gian. Những nhà đầu tư tin vào sự tăng trưởng lâu dài của đồng tiền điện tử, giống như khi đầu tư vào cổ phiếu hoặc bất động sản.
• Giao dịch là hành động mua bán tiền điện tử một cách chủ động trong khung thời gian ngắn, với mục tiêu kiếm lời từ các biến động giá ngắn hạn. Thay vì chờ đợi nhiều năm, các nhà giao dịch cố gắng kiếm lợi nhuận từ những chuyển động giá nhỏ trong vòng vài phút, vài giờ hoặc vài ngày.

Cả hai phương pháp đều có thể mang lại lợi nhuận, nhưng mỗi cách tiếp cận đòi hỏi kỹ năng, mức độ kiên nhẫn và khả năng chấp nhận rủi ro khác nhau.

Chiến lược Ngắn hạn vs. Dài hạn

Nếu bạn vẫn chưa chắc nên chọn hướng đi nào, hãy cùng xem xét kỹ hơn sự khác biệt giữa chiến lược giao dịch ngắn hạn (trading) và đầu tư dài hạn (investing):

Chiến lược Ngắn hạn (Giao dịch)

•           Cần theo dõi thị trường liên tục và phản ứng nhanh với biến động giá.
 •          Rủi ro cao hơn, nhưng có cơ hội thu lợi nhuận nhanh.
 •          Phù hợp với những người thích giao dịch chủ động và ra quyết định nhanh.

Chiến lược Dài hạn (Đầu tư)

•           Tập trung vào những đồng tiền điện tử mạnh và uy tín như Bitcoin và Ethereum.
 •          Mua bán không thường xuyên, giúp giảm căng thẳng và chi phí giao dịch.
 •          Dựa vào phân tích cơ bản để đánh giá tiềm năng lâu dài của dự án.
 •          Lý tưởng với những ai muốn tiếp cận thị trường theo cách thụ động và ổn định hơn.

Các loại nhà giao dịch tiền điện tử

Các nhà giao dịch crypto sử dụng các chiến lược khác nhau tùy thuộc vào tần suất họ giao dịch. Dưới đây là những loại phổ biến nhất:

1. Scalpers: Loại nhà giao dịch nhanh nhất, thực hiện hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm giao dịch nhỏ mỗi ngày. Họ nhằm kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ và thường chỉ giữ lệnh trong vài giây hoặc vài phút.
2. Day Traders: Giao dịch trong một ngày duy nhất, mua và bán tiền điện tử để kiếm lời từ biến động giá trong ngày. Họ không giữ vị thế qua đêm.
3. Swing Traders: Giữ lệnh trong vài ngày hoặc vài tuần, nhằm tận dụng các biến động giá lớn hơn. Chiến lược này đòi hỏi sự kiên nhẫn và phân tích cẩn thận.
4. Position Traders: Là những nhà giao dịch dài hạn nhất, giữ tài sản trong vài tuần đến vài tháng, chờ đợi xu hướng giá lớn hình thành.

Mỗi phong cách giao dịch đòi hỏi mức độ cam kết về thời gian và khả năng chịu rủi ro khác nhau. Scalping và giao dịch trong ngày yêu cầu phải theo dõi thị trường liên tục, trong khi giao dịch theo sóng và theo vị thế cho phép sự linh hoạt hơn.

Các loại tiền điện tử lớn cần chú ý

Thị trường tiền điện tử có hàng nghìn tài sản kỹ thuật số, nhưng một số nổi bật nhờ vào vị thế thống trị thị trường, đổi mới công nghệ và mức độ được chấp nhận rộng rãi.

Những loại tiền điện tử nổi tiếng nhất là Bitcoin, Ethereum và các altcoin khác nhau, mỗi loại phục vụ một mục đích khác nhau trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Bitcoin

Bitcoin (BTC) là loại tiền điện tử đầu tiên và có giá trị nhất, thường được gọi là “vàng kỹ thuật số.” Được ra mắt vào năm 2009 bởi Satoshi Nakamoto bí ẩn, Bitcoin được tạo ra như một phương án thay thế phi tập trung cho tiền tệ truyền thống.

Ứng dụng chính của nó là lưu trữ giá trị và phòng ngừa lạm phát, và nhiều nhà đầu tư nắm giữ Bitcoin dài hạn thay vì sử dụng cho giao dịch hằng ngày. Bitcoin có nguồn cung cố định là 21 triệu đồng, điều này góp phần tạo nên tính khan hiếm và giá trị của nó.

Ethereum

Ethereum (ETH) là tiền điện tử lớn thứ hai và là nền tảng cho các hợp đồng thông minh, cho phép xây dựng các ứng dụng phi tập trung (DApps).

Khác với Bitcoin chỉ tập trung vào vai trò tiền tệ kỹ thuật số, Ethereum hoạt động như một blockchain lập trình được, cho phép các nhà phát triển xây dựng các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), NFT và các dịch vụ khác dựa trên blockchain.

Ethereum đã chuyển từ cơ chế Proof-of-Work (PoW) sang Proof-of-Stake (PoS), giúp tiêu tốn ít năng lượng hơn so với Bitcoin.

Altcoin

Ngoài Bitcoin và Ethereum, còn có các altcoin – thuật ngữ chỉ bất kỳ loại tiền điện tử nào không phải là Bitcoin. Một số altcoin nổi bật bao gồm Binance Coin (BNB), Cardano (ADA), Solana (SOL) và XRP.

Binance Coin được sử dụng để giảm phí giao dịch trên sàn Binance, Cardano tập trung vào khả năng mở rộng và tính bền vững, Solana nổi tiếng với tốc độ giao dịch cao, còn XRP được thiết kế để thực hiện thanh toán xuyên biên giới nhanh và chi phí thấp.

Mẹo chọn tiền điện tử khi mới bắt đầu

Việc lựa chọn đúng loại tiền điện tử khi mới bắt đầu có thể gây choáng ngợp, nhưng tập trung vào các yếu tố cốt lõi sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn và giảm thiểu rủi ro.

• Gắn bó với các đồng coin đã được khẳng định: Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) là những lựa chọn an toàn hơn với vị thế mạnh trên thị trường. Tránh các dự án mới chưa được kiểm chứng.
• Nghiên cứu ứng dụng thực tế: Các đồng coin có ứng dụng trong thế giới thực, như Ethereum cho hợp đồng thông minh hoặc Solana cho giao dịch nhanh, có tiềm năng dài hạn tốt hơn so với các token chỉ dựa vào sự thổi phồng.
• Kiểm tra vốn hóa thị trường và thanh khoản: Các đồng coin có vốn hóa lớn thường ổn định hơn, và thanh khoản tốt giúp dễ dàng mua bán mà không gây biến động giá lớn.
• Đánh giá đội ngũ và sự phát triển: Một đội ngũ phát triển mạnh và cộng đồng tích cực cho thấy khả năng tồn tại lâu dài. Hãy tìm kiếm sự cải tiến liên tục và lộ trình rõ ràng.
• Tránh các đồng coin theo trào lưu: Việc một đồng coin trở thành xu hướng không có nghĩa là nó là một khoản đầu tư tốt. Nhiều coin tăng vọt rồi biến mất rất nhanh. Luôn nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư.
• Đa dạng hóa danh mục: Đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử uy tín sẽ giúp phân tán rủi ro và tăng tiềm năng tăng trưởng dài hạn.

Yếu tố rủi ro và sự biến động trong giao dịch tiền điện tử

Giao dịch tiền điện tử đi kèm với nhiều rủi ro đáng kể, trong đó lớn nhất là sự biến động mạnh của thị trường – giá có thể tăng hoặc sụp đổ chỉ trong vài phút.

Không giống thị trường chứng khoán truyền thống, thị trường crypto hoạt động 24/7, nghĩa là không có khoảng nghỉ cho những đợt biến động giá bất ngờ.

Sự biến động cao khiến tiền điện tử rủi ro hơn cổ phiếu hoặc forex, vì giá có thể biến động hơn 10% chỉ trong một ngày. Giao dịch theo cảm xúc cũng là một thách thức – nỗi sợ và lòng tham khiến nhiều người mua đỉnh vì quá phấn khích, hoặc bán tháo trong hoảng loạn khi giá giảm.

Giao dịch đòn bẩy, tức là vay tiền để tăng quy mô lệnh, có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ, khiến đây trở thành một chiến lược có rủi ro cao. Ngoài ra còn có rủi ro bảo mật – khác với ngân hàng, nếu một nhà giao dịch mất quyền truy cập vào ví của mình do bị hack hoặc quên mật khẩu, việc khôi phục gần như là không thể.

Tâm lý trong giao dịch tiền điện tử

Giao dịch không chỉ là về biểu đồ và con số, mà còn liên quan đến cảm xúc. Nhiều nhà giao dịch thất bại vì để nỗi sợ và lòng tham chi phối quyết định của họ.

• FOMO (Fear of Missing Out – Nỗi sợ bỏ lỡ): Nhìn thấy một đồng coin tăng vọt và vội vàng mua vào, chỉ để thấy giá lao dốc ngay sau đó.
• Bán tháo hoảng loạn: Bán quá sớm khi giá giảm, thay vì tuân theo chiến lược đã đặt ra.
• Giao dịch quá mức: Thực hiện quá nhiều giao dịch vì buồn chán hoặc quá hào hứng, dẫn đến những quyết định sai lầm.

Nên giao dịch hay đầu tư vào tiền điện tử?

Việc lựa chọn giữa giao dịch và đầu tư phụ thuộc vào:

• Cam kết về thời gian: Bạn có muốn theo dõi thị trường mỗi ngày, hay thích một cách tiếp cận thụ động hơn?
• Khả năng chịu rủi ro: Bạn có sẵn sàng với các giao dịch nhanh và rủi ro cao, hay bạn thích sự tăng trưởng chậm mà ổn định?
• Trình độ kinh nghiệm: Người mới bắt đầu có thể thấy đầu tư dài hạn dễ quản lý hơn, trong khi những người có kinh nghiệm có thể thử các chiến lược nâng cao.

Nhiều người kết hợp cả hai phương pháp, giao dịch một phần tài sản để kiếm lời ngắn hạn, trong khi giữ lại phần còn lại để đầu tư dài hạn.

Tóm tắt bài học

• Nhà giao dịch tập trung vào biến động giá ngắn hạn, trong khi nhà đầu tư giữ tài sản để tăng trưởng dài hạn.
• Scalper, day trader và swing trader dựa vào phân tích kỹ thuật để kiếm lợi nhuận từ biến động giá.
• Nhà đầu tư phân tích yếu tố cơ bản của tiền điện tử, tập trung vào các dự án mạnh như Bitcoin và Ethereum.
• Giá có thể biến động mạnh, vì vậy quản lý rủi ro là điều thiết yếu cho cả nhà đầu tư và nhà giao dịch.
• FOMO, bán tháo hoảng loạn và giao dịch quá mức thường dẫn đến thua lỗ.
• Nghiên cứu ứng dụng thực tế, vốn hóa, thanh khoản và hoạt động phát triển giúp tránh các khoản đầu tư kém hiệu quả.

Giờ đây khi bạn đã hiểu sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư, bước tiếp theo là tìm hiểu nơi để giao dịch và đầu tư. Trong Bài học 3, chúng ta sẽ khám phá các sàn giao dịch tiền điện tử, các loại sàn phổ biến, và cách lựa chọn một nền tảng an toàn và đáng tin cậy để bắt đầu hành trình crypto của bạn.