Các Khóa Học Giao Dịch Trực Tuyến Của XS

Giao Dịch Tài Chính Là Gì?

Giao dịch tài chính nghĩa là mua và bán các tài sản như cổ phiếu, tiền tệ hoặc hàng hóa với hy vọng kiếm được lợi nhuận. Việc cảm thấy không chắc chắn lúc ban đầu là điều bình thường nếu bạn mới bắt đầu, nhưng khóa học này sẽ giải thích mọi thứ một cách rõ ràng.

Khi kết thúc khóa học, bạn sẽ hiểu giao dịch tài chính là gì, cách thức hoạt động của nó và những điều cần kỳ vọng khi bắt đầu khám phá thị trường.

Về bản chất, giao dịch tài chính là hành động mua và bán các tài sản tài chính—như cổ phiếu, tiền tệ và hàng hóa, với mục tiêu kiếm lời.

Các nhà giao dịch sẽ mua những tài sản mà họ tin rằng sẽ tăng giá và bán những tài sản mà họ dự đoán sẽ giảm giá.

Các Loại Thị Trường Tài Chính

Có nhiều thị trường khác nhau nơi diễn ra các hoạt động giao dịch, mỗi thị trường liên quan đến các loại tài sản cụ thể.

Dưới đây là những thị trường chính:

Thị Trường Cổ Phiếu

Đây là nơi cổ phiếu của các công ty niêm yết được mua bán. Khi bạn mua cổ phiếu, tức là bạn đang sở hữu một phần nhỏ của công ty, được gọi là một cổ phần. Nếu công ty hoạt động tốt, giá trị cổ phần của bạn sẽ tăng, cho phép bạn bán ra để thu lời.

Ví dụ: Nếu bạn mua 10 cổ phiếu của một công ty với giá 50 đô/cổ phiếu và giá tăng lên 60 đô/cổ phiếu, bạn đã kiếm được 100 đô lợi nhuận!

Thị Trường Ngoại Hối (Forex)

Thị trường forex là nơi các loại tiền tệ được giao dịch. Đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với hơn 6 nghìn tỷ đô được giao dịch mỗi ngày.

Không giống như thị trường cổ phiếu, thị trường forex hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần. Các nhà giao dịch kiếm tiền bằng cách dự đoán sự thay đổi trong tỷ giá hối đoái.

Ví dụ: Nếu bạn nghĩ đồng Euro (EUR) sẽ mạnh lên so với Đô la Mỹ (USD), bạn sẽ mua cặp EUR/USD. Nếu tỷ giá chuyển động có lợi cho bạn, bạn sẽ có lợi nhuận!

Thị Trường Hàng Hóa

Hàng hóa là những nguyên liệu thô như dầu mỏ, vàng, cà phê và lúa mì. Những mặt hàng này được giao dịch theo hai cách:

• Thị trường giao ngay – nơi bạn mua và bán ngay lập tức.

• Thị trường hợp đồng tương lai – nơi bạn đồng ý giao dịch theo một mức giá cố định trong tương lai.

Ví dụ: Một nhà giao dịch vàng có thể mua hợp đồng tương lai vàng, đặt cược rằng giá sẽ tăng. Nếu giá thực sự tăng, họ sẽ bán ra để kiếm lời!

Cách Giao Dịch Tài Chính Hoạt Động

Giờ đây khi bạn đã quen với các loại thị trường khác nhau, hãy cùng tìm hiểu cách các nhà giao dịch tạo ra lợi nhuận.

Mua Vào (Mở Vị Thế Mua)

Đây là khi bạn mua một tài sản với kỳ vọng rằng giá của nó sẽ tăng. Nếu sau đó bạn bán ra với giá cao hơn, bạn sẽ có lợi nhuận.

Hãy cùng xem một ví dụ để hiểu rõ hơn về khái niệm mua vào. Giả sử bạn quan tâm đến thị trường cổ phiếu và quyết định mua cổ phiếu của một công ty có tên là "Công ty X."

Bạn mua 10 cổ phiếu với giá 100 đô/cổ phiếu, tức là đầu tư tổng cộng 1.000 đô.

Nếu Công ty X hoạt động tốt và giá cổ phiếu tăng lên 120 đô/cổ phiếu, khoản đầu tư của bạn giờ đây trị giá 1.200 đô. Việc bán các cổ phiếu này ở mức giá cao hơn sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận 200 đô.

Bán Ra (Mở Vị Thế Bán - Going Short)

Bán khống là hành động ngược lại với mua vào – bạn bán trước và mua lại sau với giá thấp hơn. Cách này cho phép các nhà giao dịch kiếm lời khi giá giảm.

Ví dụ: bạn tin rằng cổ phiếu của Công ty X sẽ giảm giá. Bạn mượn 10 cổ phiếu từ nhà môi giới và bán chúng ở mức giá hiện tại là 100 đô/cổ phiếu.

Sau đó, đúng như dự đoán, giá cổ phiếu giảm xuống còn 80 đô/cổ phiếu. Bạn mua lại 10 cổ phiếu này với mức giá thấp hơn là 800 đô và trả lại cho nhà môi giới.

Trong trường hợp này, bạn đã thu được lợi nhuận 200 đô (bán ra 1.000 đô và mua lại với giá 800 đô).

Vai Trò của Nền Tảng Giao Dịch

Để thực hiện giao dịch, bạn cần một nền tảng giao dịch – đây là phần mềm được cung cấp bởi nhà môi giới. Nền tảng này cho phép bạn:

• Mua và bán tài sản.

• Xem giá thị trường theo thời gian thực.

• Phân tích xu hướng và đưa ra quyết định dựa trên thông tin.

Lệnh Thị Trường, Lệnh Giới Hạn và Lệnh Dừng

Khi thực hiện một giao dịch, bạn có thể chọn giữa ba loại lệnh chính:

• Lệnh Thị Trường (Market Order): Mua hoặc bán tài sản ngay lập tức với mức giá tốt nhất hiện có. Lệnh này thực hiện nhanh nhưng không đảm bảo mức giá cụ thể.

• Lệnh Giới Hạn (Limit Order): Cho phép bạn đặt mức giá cụ thể mà bạn muốn mua hoặc bán. Lệnh chỉ được thực hiện nếu thị trường đạt đến mức giá đó, giúp bạn kiểm soát tốt hơn nhưng có thể mất nhiều thời gian hơn để hoàn tất.

• Lệnh Dừng (Stop Order): Kích hoạt lệnh mua hoặc bán chỉ khi giá đạt đến một mức nhất định. Loại lệnh này thường được sử dụng để giới hạn thua lỗ hoặc chốt lời.

  • Lệnh Cắt Lỗ (Stop-Loss Order): Tự động bán tài sản nếu giá giảm đến một mức nhất định, nhằm ngăn chặn thua lỗ lớn hơn.

  • Lệnh Mua Khi Vượt Giá (Stop-Buy Order): Kích hoạt lệnh mua khi giá tăng đến một mức nhất định, thường được sử dụng để đón đầu xu hướng tăng.

Vai Trò của Nhà Môi Giới trong Giao Dịch

Nhà môi giới là công ty cung cấp quyền truy cập vào các thị trường tài chính. Họ thực hiện các lệnh giao dịch của bạn và cung cấp công cụ, nghiên cứu và hỗ trợ để giúp bạn giao dịch hiệu quả.

Khi chọn nhà môi giới, hãy cân nhắc đến:

• Phí và hoa hồng

• Tính năng của nền tảng

• Hỗ trợ khách hàng

• Quy định và mức độ an toàn

Nội dung này sẽ được giải thích chi tiết hơn trong Bài học 7.

Các Loại Nhà Giao Dịch

Không phải tất cả các nhà giao dịch đều tiếp cận thị trường theo cách giống nhau. Một số người thích giao dịch nhanh trong vài phút, trong khi những người khác giữ vị thế trong nhiều tháng hoặc thậm chí nhiều năm.

Loại nhà giao dịch mà bạn trở thành phụ thuộc vào tính cách, mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian bạn có thể dành cho việc giao dịch.

Dưới đây là các loại nhà giao dịch chính:

Nhà Giao Dịch Trong Ngày (Day Traders)

• Thời gian giữ lệnh: Vài phút đến vài giờ (không qua đêm).

• Mục tiêu: Tận dụng các biến động giá nhỏ trong cùng một ngày giao dịch.

• Phù hợp với: Người thích ra quyết định nhanh và theo dõi thị trường liên tục.

Ví dụ: Một nhà giao dịch trong ngày mua cổ phiếu với giá 50 đô vào buổi sáng và bán lại với giá 52 đô vào buổi chiều, thu lợi nhuận nhanh chóng.

Rủi ro: Đòi hỏi sự tập trung cao độ, phản ứng nhanh và kỹ năng quản lý rủi ro tốt.

Nhà Giao Dịch Theo Sóng (Swing Traders)

• Thời gian giữ lệnh: Vài ngày đến vài tuần.

• Mục tiêu: Bắt các xu hướng ngắn đến trung hạn bằng cách mua ở vùng giá thấp và bán ở vùng giá cao.

• Phù hợp với: Người muốn kiếm lời từ xu hướng nhưng không muốn dán mắt vào màn hình cả ngày.

Ví dụ: Một nhà giao dịch theo sóng nhận thấy giá vàng đang tăng và mua vào ở mức 1.900 đô/ounce. Một tuần sau, giá tăng lên 1.950 đô và họ bán ra để thu lợi nhuận.

Rủi ro: Có thể xảy ra khoảng trống giá qua đêm, dẫn đến các khoản lỗ không mong muốn.

Nhà Giao Dịch Lướt Sóng (Scalpers)

• Thời gian giữ lệnh: Vài giây đến vài phút.

• Mục tiêu: Thực hiện nhiều giao dịch nhỏ để thu lợi nhuận từ những biến động giá rất nhỏ trong ngày.

• Phù hợp với: Người có khả năng giao dịch tốc độ cao và đưa ra quyết định nhanh chóng.

Ví dụ: Một scalper mua cổ phiếu ở mức 100,10 đô và bán chỉ vài giây sau ở mức 100,20 đô, lặp lại quá trình này nhiều lần để tích lũy lợi nhuận.

Rủi ro: Chi phí giao dịch cao và yêu cầu tốc độ khớp lệnh cực nhanh.

Nhà Giao Dịch Dài Hạn (Position Traders)

• Thời gian giữ lệnh: Nhiều tháng đến nhiều năm.

• Mục tiêu: Nắm giữ tài sản lâu dài, dựa trên phân tích cơ bản và xu hướng kinh tế.

• Phù hợp với: Nhà đầu tư thích tăng trưởng ổn định và không muốn tham gia thị trường hàng ngày.

Ví dụ: Một nhà giao dịch dài hạn mua cổ phiếu của một công ty công nghệ, tin rằng các đổi mới của công ty sẽ làm giá cổ phiếu tăng mạnh trong 5 năm tới.

Rủi ro: Yêu cầu sự kiên nhẫn, và các xu hướng dài hạn có thể khó dự đoán.

Bạn Là Loại Nhà Giao Dịch Nào?

Phong cách giao dịch của bạn phụ thuộc vào:

• Mức độ cam kết về thời gian: Bạn muốn giao dịch hàng ngày hay chỉ thỉnh thoảng?

• Mức độ chấp nhận rủi ro: Bạn có thể chịu được các biến động giá nhanh không?

• Tính cách: Bạn có kiên nhẫn không, hay thích ra quyết định nhanh chóng?

Mẹo: Nếu bạn chưa chắc chắn, hãy bắt đầu với tài khoản demo và thử nghiệm nhiều phong cách giao dịch khác nhau để xem đâu là lựa chọn phù hợp nhất với bạn!

Lợi Ích và Rủi Ro của Giao Dịch

Việc hiểu rõ cả lợi ích lẫn rủi ro của giao dịch tài chính là rất quan trọng.

• Lợi ích: Giao dịch có thể mang lại lợi nhuận tài chính đáng kể, khả năng kiếm lời cả khi thị trường tăng và giảm, cùng sự linh hoạt để giao dịch bất cứ lúc nào và ở bất kỳ đâu.

• Rủi ro: Giao dịch tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ tài chính do biến động thị trường, đặc biệt là trong giao dịch sử dụng đòn bẩy (sẽ được nói rõ hơn ở các bài học tiếp theo). Việc ra quyết định theo cảm xúc và thiếu kiến thức cũng có thể dẫn đến những quyết định sai lầm.

Cách Bắt Đầu Giao Dịch Dành Cho Người Mới

• Chọn Nhà Môi Giới: Tìm một nhà môi giới đáng tin cậy và thân thiện với người mới.

• Sử Dụng Tài Khoản Demo: Luyện tập giao dịch mà không rủi ro bằng tiền ảo.

• Lập Kế Hoạch Giao Dịch: Đặt ra mục tiêu rõ ràng, giới hạn rủi ro và chiến lược cụ thể.

• Bắt Đầu Với Số Tiền Nhỏ: Giao dịch với số tiền nhỏ cho đến khi bạn tự tin hơn.

Tóm Tắt Bài Học

• Giao dịch tài chính là hoạt động mua bán tài sản để kiếm lợi nhuận.

• Các thị trường chính bao gồm cổ phiếu, ngoại hối (forex) và hàng hóa.

• Nhà giao dịch có thể mua (buy) hoặc bán (sell) tùy theo kỳ vọng thị trường.

• Nhà môi giới và nền tảng giao dịch giúp bạn thực hiện các giao dịch.

• Có nhiều kiểu nhà giao dịch khác nhau như: giao dịch trong ngày, theo sóng, lướt sóng, và dài hạn.

• Giao dịch mang lại nhiều cơ hội nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro.

Với những kiến thức nền tảng đã được trình bày, chúng ta sẽ chuyển sang bài học tiếp theo: Tại Sao Nên Giao Dịch?