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纪律与习惯养成

了解正确的交易规则，与在心跳加速时真正遵守这些规则，是两种截然不同的能力。

在本课中，我们将探讨这种差距存在的原因，以及能够弥合这种差距的具体系统。我们还将了解压力下纪律失效背后的心理机制，以及如何利用行动阻力、默认设置、环境设计和责任约束机制，让正确的选择变得轻松自然。

[来源：FosterCapital]

为何“知”不等于“行”

心理学家Michael Inzlicht提出的过程模型，为纪律为何会在压力下失效提供了一种新的解释。该模型认为，问题并不是某种资源被耗尽，而是自控力会暂时让大脑的注意力和动力从当前任务转移到那些能够带来更即时奖励的事情上。

过程模型给交易者的启示

• 运用自控力并不会耗尽某种资源，而是会让注意力和动力逐渐转向当下感觉回报更丰厚的事物上

• 在交易语境下，这意味着坚持纪律进行图表分析这一“责任”往往会败给“快速获利”所带来的“快感”

• 在一段持续亏损的交易时段后期，交易者并不是“耗尽了纪律”， 而是大脑的关注重点早已转移到了当下渴望的某种回报上

• 这本质上是一种“什么事情更值得去做”的重心转移，而不是像电池那样能量耗尽
  

仅靠意志力无法解决问题

考虑到大脑实际的运作方式，仅凭意志硬撑往往是一场艰难的苦战。以下两种方法会更加有效：

培养关于纪律的成长型思维

Carol Dweck的研究表明，与其相信“我的意志力有限”，不如相信“今天坚持遵守规则能为明天养成习惯打下基础”，这种心态的转变能显著提升人们在压力下的坚持能力。

利用行为设计，在心态转变发生前采取行动

由于从“责任”到“欲望”的转变是渐进式的，因此应简化交易环境，降低触发这一变化的认知负荷，同时，在大脑切换到“追求快速获利”模式之前，设定强制性的终止措施，例如直接关闭交易平台。

将规则转化为习惯

行动阻力、默认设置和环境设计，是行为科学中用于建立自动化习惯的强大工具。与其依赖意志力，不如改变工作环境本身的物理布局，让良好的交易行为变得轻松，让不良交易行为几乎难以发生。

由于过程模型表明，从“责任”转向“欲望”的变化是渐进式的，因此，解决方法并不是用意志力对抗这种变化，而是在这种转变真正发生之前改变环境，让正确的选择比错误的选择更省力。

[来源：  tradeciety.com]

行动阻力

行动阻力是指执行一个行为所需要付出的精力。要建立良好习惯，就应降低行动阻力；要改掉不良习惯，就应提高行动阻力。

提高不良习惯的行动阻力

• 在进行报复性交易或将仓位加倍之前，先完成一次深呼吸。

• 在入场之前，要求自己用一句话说明当前处于怎样的交易状态；如果无法做到，就不应该入场。

• 在交易时段开始之前，把容易造成分心的手机放到另一个房间。

降低良好习惯的行动阻力

• 始终保持交易日志在电脑桌面上处于打开状态，这样只需点击一下就能记录交易。

• 将盘前检查清单设置为浏览器主页书签。

• 在情绪平静时提前写好两三句自我审视的提示语，并将其保持在屏幕上可见的位置。
  

默认设置

默认设置是指在什么都不做的情况下会自动发生的选择。人类天生具有惰性，因此我们几乎总是会接受默认选项。

1. 将默认交易规模设置为账户资金中较为保守的比例（1–2%）。这样一来，如果要承担更大的风险，就必须做出明确的决策。

2. 根据身体发出的生理信号调整仓位规模。如果在交易走势不利时感到紧张、手心出汗或心跳加速，就应减小仓位。即便从数学角度看仓位合理，但只要它超出了交易者的心理舒适区，就该缩减规模。

3. 在建立交易仓位的同时设置止损单。在保持冷静和理性的状态下完成这一操作至关重要。

4. 保持图表模板简洁。创建一个仅显示必要指标的默认模板，并移除可能诱发冲动交易的不必要工具。

5. 在账户层面自动设置风险限制。例如，如果您有一个100,000美元的交易账户，并设定了“每日亏损上限为5%”的规则，那么当亏损达到5,000美元时，账户将自动锁定。

如果遵循这些设置，交易者就无需在每个关键时刻都依赖意志力。

环境设计

环境会塑造行为。如果工作空间一片混乱，交易也可能变得混乱。

1. 划定一个专门用于交易的固定区域。这样做之后，交易者会逐渐自然地将这个空间识别为一个用于专注交易和保持心态平和的场所。

2. 在开始交易之前，使用一个实体锚点帮助自己转换心态，例如拿起一个按摩球。这可以作为一个触发信号，在第一次点击下单之前帮助重新集中注意力并平复情绪。

3. 无论经历大幅盈利还是大幅亏损后，都暂时离开交易环境，因为这两种情况都会引发强烈的情绪波动，从而干扰对下一笔交易的判断。

4. 在真正需要执行规则之前，先进行预演。在持有仓位时，在脑海中推演几种可能的价格走势，并想象自己在每种情况下都能严格遵守交易规则。

这些工具都不能单独发挥作用。锁定的自选列表、默认止损设置以及清晰可见的连续打卡记录会彼此强化，因此某一个环节出现失误，也不至于导致整个账户遭受严重损失。

责任约束机制

在压力下，仅靠意志力通常很难长期维持自律，这也是为什么运动员有教练、高管有董事会，而大多数交易者却只是独自坐在屏幕前，没人实时检查他们的决策。

将纪律转化为数字

1. 将每一笔交易标记为“遵守规则”或“违反规则”， 不设中间地带。即使只把止损位移动一个最小价格变动单位，也算违反规则。

2. 计算每周得分：（遵守规则的交易笔数÷总交易笔数）×100。

3. 比较两组交易的表现。
   通常情况下，对于同一交易员在同一账户上的操作，“遵守规则”组的交易胜率和盈利因子明显高于“违反规则”组。

4. 识别触发因素。
   积累了几周带标记后的数据后，可以开始寻找规律：
   例如，违规行为是否集中在一天中的某个特定时间？/是否通常发生在连续亏损之后？/是否与某种特定情绪有关？
   

这种方法之所以有效，是因为它用一个可以逐周追踪的具体数字取代了模糊的自我评估，就像追踪胜率或盈利因子一样。

交易日志

交易心理学家Brett Steenbarger曾指出，仅仅知道最终会有人（哪怕只是未来的自己）审查某项决策，往往就会让人在做出决定前三思而后行。久而久之，这种外部检查会逐渐转化为一种习惯，让交易者能够实时察觉自己的情绪状态。

基于相同原则建立的系统

• 导师复盘：导师阅读交易日志，不仅仅是在检查是否违反规则。他们还会识别这些违规行为背后的情绪模式，以及交易者自己可能无法察觉的触发因素。

• 自动账户限制：自营交易公司的每日亏损限额，可以在交易者神经系统最脆弱、最无力自我调节的时刻强行控制风险的负担。

• 同伴互相监督：与值得信赖的同伴分享自己的情绪模式和触发因素，而不只是分享交易计划，往往能发现仅靠个人日志容易忽略的问题。
  

总结

• 纪律在压力下失效是因为大脑的优先级发生了转移，并不是性格缺陷，因此仅靠意志力无法解决问题。

• 通过行动阻力、默认设置和环境设计，可以让“正确的选择”变得“容易执行”。

• 每周追踪“规则遵守得分”，可以将纪律转化为可衡量、可改善的具体指标。

• 导师复盘或自动亏损限制等外部责任约束机制之所以能在压力下发挥作用，正是因为它们不依赖交易者自身。