Các Khóa Học Giao Dịch Trực Tuyến Của XS

Chiến lược quản lý rủi ro

Sau khi đã hiểu cách phân tích các yếu tố để đưa ra quyết định giao dịch có cơ sở, bạn cần hiểu cách hạn chế rủi ro trong quá trình giao dịch.

Giao dịch CFD tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, vì vậy việc áp dụng các chiến lược quản lý rủi ro là vô cùng cần thiết. Hãy cùng đi sâu vào từng chiến lược cụ thể.

Xác định quy mô vị thế (Position Sizing)

Position sizing là việc xác định bạn sẵn sàng đầu tư bao nhiêu vốn cho mỗi giao dịch hoặc mỗi vị thế. Đây không chỉ đơn thuần là chia vốn, mà còn liên quan đến việc đánh giá các yếu tố như:

• Khả năng chấp nhận rủi ro (bạn có thể chấp nhận thua lỗ bao nhiêu)

• Quy mô tài khoản giao dịch

• Các điều kiện cụ thể của từng giao dịch

Bằng cách xác định quy mô của mỗi vị thế so với tổng vốn giao dịch, bạn có thể kiểm soát mức độ tiếp xúc với biến động thị trường và bảo toàn vốn trong những điều kiện bất lợi.

Điều này đặc biệt quan trọng vì người mới thường đầu tư quá nhiều, mạo hiểm một phần lớn vốn chỉ trong một giao dịch duy nhất.

Ngược lại, các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường giới hạn mức rủi ro cho mỗi giao dịch chỉ ở một tỷ lệ nhỏ so với tổng số vốn.

Điều này đảm bảo rằng không có giao dịch đơn lẻ nào có thể gây tổn thất nghiêm trọng cho toàn bộ danh mục, từ đó duy trì khả năng tồn tại lâu dài trên thị trường.

Lệnh cắt lỗ (Stop-Loss Orders)

Một “lệnh cắt lỗ” là một chỉ dẫn mà bạn đưa ra cho nhà môi giới CFD để bán hợp đồng khi giá giảm xuống một mức nhất định, được gọi là mức giá cắt lỗ.

Lệnh này đóng vai trò như một mạng lưới an toàn trong giao dịch CFD, giúp bảo vệ bạn trước những biến động bất lợi bất ngờ của thị trường.

Khi giá thị trường đi ngược lại với kỳ vọng, mức giá đã được thiết lập sẵn sẽ tự động kích hoạt việc đóng vị thế, từ đó hạn chế thua lỗ tiềm năng.

Ví dụ:

• Giả sử bạn mua cổ phiếu của Công ty XYZ ở mức giá $50/cổ phiếu.

• Bạn đặt lệnh cắt lỗ tại $45/cổ phiếu.

• Nếu giá cổ phiếu giảm xuống còn $45, lệnh cắt lỗ sẽ được kích hoạt và cổ phiếu sẽ được bán tự động.

Như vậy, khoản lỗ của bạn sẽ được giới hạn ở mức $5/cổ phiếu.

Cách đặt lệnh cắt lỗ

Tuy nhiên, việc đặt lệnh cắt lỗ đòi hỏi phải có tầm nhìn chiến lược. Một số phương pháp phổ biến bao gồm:

• Cắt lỗ theo tỷ lệ phần trăm: Đặt mức cắt lỗ cố định cách giá vào lệnh một tỷ lệ nhất định (ví dụ 2–3%).

• Dựa vào mức hỗ trợ và kháng cự: Đặt lệnh cắt lỗ dưới các mức hỗ trợ quan trọng (với lệnh mua), hoặc trên mức kháng cự (với lệnh bán).

• Dựa trên đường trung bình động: Sử dụng các đường MA như MA 50 hoặc MA 200 làm điểm cắt lỗ động.

• Dựa trên ATR (Average True Range): Điều chỉnh mức cắt lỗ dựa vào độ biến động của thị trường để tránh bị quét lệnh sớm.

Mục tiêu chốt lời (Take-Profit Targets)

Trong khi việc giới hạn thua lỗ là điều thiết yếu, thì chốt lời đúng lúc cũng quan trọng không kém – đây là lý do tại sao việc thiết lập mục tiêu lợi nhuận là cần thiết.

Lệnh chốt lời về cơ bản là ngược lại với lệnh cắt lỗ: nó được đặt để tự động đóng giao dịch khi giá di chuyển có lợi, nhằm bảo toàn lợi nhuận trước khi thị trường quay đầu.

Việc đặt mục tiêu chốt lời giúp bạn thoát khỏi các vị thế có lãi tại những mức giá đã được xác định trước, từ đó bảo toàn lợi nhuận.

Ví dụ:

• Giả sử bạn mua cổ phiếu của Công ty XYZ ở mức giá $50/cổ phiếu

• Bạn đặt mục tiêu chốt lời ở mức $60/cổ phiếu

• Khi giá đạt hoặc vượt $60, lệnh sẽ tự động bán cổ phiếu

Như vậy, bạn khóa lợi nhuận $10/cổ phiếu.

Cách đặt mục tiêu chốt lời

Có nhiều cách để xác định mục tiêu chốt lời. Một số chiến lược phổ biến bao gồm:

• Tỷ lệ rủi ro–lợi nhuận (Risk-Reward Ratio): Hướng đến tỷ lệ tối thiểu 2:1, nghĩa là lợi nhuận kỳ vọng gấp đôi mức rủi ro chấp nhận.

• Mức kháng cự: Chốt lời gần các vùng giá từng đóng vai trò kháng cự mạnh trong quá khứ.

• Fibonacci Retracement: Sử dụng các mức Fibonacci để dự đoán điểm đảo chiều tiềm năng của giá.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư (Portfolio Diversification)

Chắc hẳn bạn đã từng nghe câu nói nổi tiếng: “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Trong thế giới giao dịch, điều đó có nghĩa là không nên dồn toàn bộ vốn vào một tài sản hay một giao dịch duy nhất.

Câu nói “đa dạng hóa là chìa khóa” không phải là lời nói suông – đó là nguyên tắc cốt lõi trong quản lý rủi ro.

Đa dạng hóa danh mục giúp phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản, thị trường hoặc công cụ khác nhau, từ đó giảm thiểu tác động tiêu cực của các sự kiện bất lợi đến toàn bộ danh mục đầu tư.

Khái niệm này dựa trên nguyên tắc rằng mỗi loại tài sản có mức độ rủi ro – lợi nhuận khác nhau và chịu ảnh hưởng từ các yếu tố thị trường riêng biệt.

Bằng cách đa dạng hóa danh mục, bạn có thể hạn chế ảnh hưởng từ biến động giá của từng tài sản riêng lẻ, từ đó nâng cao hiệu quả đầu tư tổng thể.

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư

Dưới đây là một số chiến lược then chốt để xây dựng một danh mục cân bằng:

• Đầu tư vào nhiều nhóm tài sản: Bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, hàng hóa và các khoản đầu tư thay thế để giảm thiểu rủi ro tổng thể.

• Đa dạng hóa trong từng nhóm tài sản: Nắm giữ cổ phiếu thuộc nhiều ngành nghề, lĩnh vực và khu vực địa lý khác nhau để tránh bị phụ thuộc vào một thị trường duy nhất.

• Sử dụng nhiều phong cách đầu tư: Kết hợp giữa cổ phiếu tăng trưởng, cổ phiếu giá trị và cổ phiếu trả cổ tức để đảm bảo vừa có sự ổn định vừa có tiềm năng tăng trưởng.

• Xem xét ETF và quỹ đầu tư: Đây là cách đơn giản để đa dạng hóa tức thì qua nhiều tài sản chỉ bằng một khoản đầu tư.

Ngoài ra, bạn cũng nên điều chỉnh lại danh mục định kỳ để duy trì tỷ trọng tài sản và mức độ rủi ro như mong muốn.

Phân tích tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận (Risk-Reward Ratio)

Tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận là yếu tố cốt lõi trong mọi giao dịch, giúp bạn định lượng lợi nhuận tiềm năng so với mức lỗ có thể xảy ra.

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp luôn tuân thủ nguyên tắc rủi ro – lợi nhuận bất đối xứng, tức là lợi nhuận kỳ vọng phải lớn hơn rủi ro chấp nhận.

Bằng cách đặt mục tiêu tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận tối thiểu là 1:2 hoặc cao hơn, bạn đảm bảo rằng những giao dịch thắng sẽ đủ bù đắp cho các giao dịch thua, từ đó tạo ra lợi nhuận bền vững trong dài hạn.

Hơn nữa, việc duy trì một phương pháp tiếp cận kỷ luật đối với tỷ lệ rủi ro – lợi nhuận sẽ giúp bạn nâng cao sự tự tin và ra quyết định một cách lý trí hơn trong bối cảnh thị trường biến động.

Tóm tắt bài học

• Quy mô vị thế (position sizing) liên quan đến việc xác định số vốn đầu tư cho mỗi giao dịch, dựa trên các yếu tố như khả năng chịu rủi ro và quy mô tài khoản.

• Lệnh dừng lỗ (stop-loss) là công cụ quan trọng để bảo vệ bạn khỏi những biến động thị trường bất lợi đột ngột.

• Mục tiêu chốt lời (take-profit) giúp bạn tận dụng chuyển động giá có lợi bằng cách tự động đóng giao dịch ở mức giá định sẵn.

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp phân tán rủi ro qua nhiều loại tài sản và thị trường, giảm thiểu tác động của các sự kiện tiêu cực lên tổng thể danh mục.

Tóm lại, quản lý rủi ro hiệu quả là yếu tố then chốt để thành công trong giao dịch CFD. Bằng cách áp dụng các chiến lược được đề cập ở trên, bạn có thể đối mặt với sự biến động của thị trường một cách tự tin và có kiểm soát hơn.