Các Khóa Học Giao Dịch Trực Tuyến Của XS

Giới thiệu về Giao dịch CFD

Chào mừng bạn đến với bài học đầu tiên trong khóa học “Giới thiệu Giao dịch CFD cho Người Mới Bắt Đầu”.

Khóa học này sẽ giải thích các khía cạnh khác nhau của giao dịch CFD và hướng dẫn bạn những điều quan trọng cần biết trước khi thực hiện giao dịch CFD đầu tiên.

CFD là gì?

CFD, viết tắt của Contracts for Difference (Hợp đồng Chênh lệch), là các hợp đồng tài chính cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ sự biến động giá của một tài sản mà không cần sở hữu tài sản đó.

Bạn sẽ kiếm lời dựa trên sự chênh lệch giá của một tài sản từ thời điểm mở hợp đồng đến khi đóng hợp đồng.

Hãy cùng xem một ví dụ đơn giản:

1. Bạn cho rằng một tài sản hiện đang có giá $10 sẽ tăng lên $15.

2. Bạn mở một hợp đồng CFD cho tài sản này tại mức giá $10.

3. Khi giá của tài sản tăng lên $15, bạn đóng hợp đồng và thu lợi nhuận từ phần chênh lệch giá.

Lợi nhuận của bạn là $5 ($15 - $10). Tuy nhiên, nếu giá giảm xuống còn $5, bạn sẽ phải chịu khoản lỗ $5 – tương đương mức chênh lệch đó.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?

Bạn thực hiện giao dịch CFD thông qua các nhà môi giới CFD. Chúng tôi sẽ giải thích chi tiết về nhà môi giới CFD và vai trò của họ trong các bài học sau.

Nhưng hiện tại, bạn có thể hiểu nhà môi giới CFD giống như một người trung gian giữa bạn – nhà giao dịch – và thị trường CFD. Nhà môi giới cung cấp cho bạn nền tảng giao dịch, công cụ và quyền truy cập vào nhiều loại tài sản tài chính có thể giao dịch.

Khi bạn đã mở tài khoản giao dịch thực với một nhà môi giới, bạn sẽ chọn tài sản mà mình muốn giao dịch. Có nhiều loại tài sản có thể giao dịch qua CFD như hàng hóa, năng lượng, tiền điện tử, ngoại hối, chỉ số, v.v.

Mua lên (Going Long) và Bán khống (Going Short)

Sau khi chọn được tài sản, bạn sẽ tiến hành phân tích để dự đoán hướng đi của giá.
Dựa trên xu hướng giá của tài sản, có hai vị thế chính trong giao dịch CFD: mua lên (long) và bán khống (short).

• Going long nghĩa là mua

• Going short nghĩa là bán

Mua lên (Going Long)

Nếu bạn tin rằng giá của tài sản sẽ tăng, bạn sẽ vào lệnh mua (long), với kỳ vọng sẽ bán hợp đồng ở mức giá cao hơn trong tương lai để thu lợi nhuận từ phần chênh lệch giá.

Ví dụ:

Giả sử bạn cho rằng một tài sản hiện đang được định giá ở mức $10 sẽ tăng lên $20.

• Bạn thực hiện lệnh giao dịch thông qua tài khoản thực trên nền tảng của nhà môi giới, mua một hợp đồng cho tài sản đó ở mức giá $10.

• Trong vài tuần tiếp theo, giá tài sản tăng lên $20.

• Bạn quyết định đóng vị thế và chốt lợi nhuận.

• Bạn bán hợp đồng ở mức giá $20 và thu được lợi nhuận là $10.

Bán khống (Going Short)

Tuy nhiên, nếu bạn tin rằng giá của tài sản sẽ giảm, bạn sẽ vào lệnh bán (short), với mục tiêu mua lại hợp đồng ở mức giá thấp hơn để kiếm lợi nhuận từ phần chênh lệch giá.

Ví dụ:

Giả sử bạn cho rằng một tài sản hiện đang có giá $20 sẽ giảm xuống còn $10.

• Bạn thực hiện lệnh bán một hợp đồng cho tài sản này ở mức giá $20.

• Trong vài tuần tiếp theo, giá tài sản giảm xuống còn $10.

• Bạn quyết định đóng vị thế và chốt lợi nhuận.

• Bạn mua lại hợp đồng ở mức giá $10 và thu được lợi nhuận $10.

Tất nhiên, khi bạn đã tham gia giao dịch CFD một cách nghiêm túc, bạn sẽ giao dịch với số lượng hợp đồng lớn hơn, chứ không chỉ một hợp đồng, do đó tiềm năng lợi nhuận cũng cao hơn.

Tuy nhiên, giao dịch CFD cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, vì nếu dự đoán giá sai, bạn sẽ bị thua lỗ.

Chi tiết về Hợp đồng Chênh lệch (CFD): Đòn bẩy, Ký quỹ và Chênh lệch giá

Trong giao dịch CFD, có một số yếu tố quan trọng mà bạn cần nắm rõ, đặc biệt là đòn bẩy (leverage), ký quỹ (margin) và chênh lệch giá (spread).

Đòn bẩy (Leverage)

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Ví dụ, bạn có thể giao dịch với giá trị $10,000 chỉ bằng cách nạp $1,000. Các nhà môi giới CFD cung cấp tùy chọn này nhằm giúp nhà giao dịch tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận.

Trong giao dịch CFD, đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ, chẳng hạn như 1:10 hoặc 1:50, cho biết quy mô vị thế của bạn được khuếch đại bao nhiêu lần.

Ví dụ: Với tỷ lệ đòn bẩy 1:10, bạn có thể kiểm soát vị thế trị giá $10,000 chỉ với $1,000 vốn thực. Tương tự, đòn bẩy 1:50 nghĩa là với mỗi $1 vốn tự có, bạn có thể giao dịch khối lượng tài sản trị giá $50.

Tuy nhiên, mặc dù đòn bẩy có thể giúp tăng lợi nhuận, nó cũng đồng nghĩa với rủi ro cao hơn – vì thua lỗ có thể vượt quá số tiền đầu tư ban đầu.

Ký quỹ (Margin)

Ký quỹ là số tiền bạn cần nạp để mở và duy trì một vị thế CFD. Đây là một tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch.

Khi mở một vị thế CFD, bạn chỉ cần nộp một phần nhỏ của tổng giá trị lệnh – phần này gọi là “ký quỹ”. Mức ký quỹ yêu cầu khác nhau tùy thuộc vào mức độ biến động của tài sản cơ sở và chính sách của nhà môi giới
Thông thường, mức ký quỹ được các nhà môi giới đặt trong khoảng từ 1% đến 50% tổng giá trị vị thế. Những tài sản có mức biến động cao thường yêu cầu tỷ lệ ký quỹ cao hơn để kiểm soát rủi ro.

Chênh lệch giá (Spread)

Trong giao dịch CFD, chênh lệch giá (spread) là sự khác biệt giữa giá mua (ask) và giá bán (bid) của một tài sản. Đây là hình thức chính mà các nhà môi giới sử dụng để thu lợi nhuận từ hoạt động giao dịch CFD.

Ví dụ, nếu giá mua của một hợp đồng CFD cổ phiếu là $10 và giá bán là $9.90, thì chênh lệch giá là $0.10.

Mức chênh lệch này ảnh hưởng đến chi phí giao dịch tổng thể. Spread càng thấp thì càng có lợi cho nhà giao dịch, vì nó giúp giảm chi phí khi mở và đóng vị thế.

Chi phí và phí trong giao dịch CFD

Giao dịch CFD bao gồm một số loại chi phí có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận.

• Chênh lệch giá (Spread): Là sự khác biệt giữa giá bán (bid) và giá mua (ask), ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí khi vào và thoát lệnh.

• Hoa hồng (Commission): Một số nhà môi giới tính phí hoa hồng trên mỗi giao dịch, đặc biệt là đối với CFD cổ phiếu.

• Phí qua đêm (Overnight Financing / Swap): Khi giữ một vị thế CFD qua đêm, bạn sẽ phải chịu phí lãi suất dựa trên tỷ lệ đòn bẩy và điều kiện thị trường.

• Phí không hoạt động (Inactivity Fees): Một số nhà môi giới áp dụng phí cho tài khoản không hoạt động trong một khoảng thời gian nhất định.

Hiểu rõ các chi phí này là điều cần thiết để kiểm soát chi phí giao dịch và tối ưu hóa lợi nhuận.

Lợi ích và rủi ro của giao dịch CFD

Giao dịch CFD mang lại cả tiềm năng sinh lời lẫn những rủi ro cố hữu.

Lợi ích

• Tiềm năng sinh lời cao: Khác với đầu tư truyền thống – nơi lợi nhuận chủ yếu đến từ cổ tức hoặc lãi suất – giao dịch CFD cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ cả xu hướng tăng và giảm của thị trường.

• Tiếp cận nhiều thị trường: CFD mở ra cơ hội giao dịch với nhiều loại tài sản tài chính khác nhau như cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa, chỉ số,... Sự đa dạng này giúp phân tán rủi ro và tạo ra nhiều cơ hội giao dịch.

• Đòn bẩy: Một đặc điểm nổi bật của giao dịch CFD là khả năng sử dụng đòn bẩy. Điều này có thể khuếch đại lợi nhuận tiềm năng.

• Không cần sở hữu tài sản: Khác với đầu tư truyền thống, giao dịch CFD không yêu cầu bạn phải sở hữu tài sản cơ sở. Bạn có thể tận dụng biến động giá mà không cần quan tâm đến việc lưu trữ hay sở hữu thực tế.

• Tính thanh khoản cao: Thị trường CFD thường có tính thanh khoản cao, cho phép bạn vào và thoát lệnh nhanh chóng mà không gặp trượt giá đáng kể.

Rủi ro

• Biến động cao: Thị trường tài chính vốn dĩ rất biến động, và giá có thể thay đổi nhanh chóng. Ngay cả những biến động nhỏ cũng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể.

• Đòn bẩy: Mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng có thể làm gia tăng thua lỗ, thậm chí vượt quá số vốn ban đầu bạn đầu tư.

• Rủi ro đối tác: Trong giao dịch CFD, bạn đối mặt với rủi ro rằng nhà môi giới có thể không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ của mình. Việc lựa chọn một nhà môi giới uy tín và được cấp phép là điều cần thiết để giảm thiểu rủi ro này.

• Chi phí và phí giao dịch: Giao dịch CFD bao gồm nhiều loại chi phí như chênh lệch giá, phí qua đêm, hoa hồng, và phí nền tảng. Những chi phí này có thể làm giảm lợi nhuận và cần được cân nhắc cẩn thận.

• Thiếu quyền lợi sở hữu: Vì giao dịch CFD không đi kèm với quyền sở hữu tài sản cơ sở, bạn sẽ không nhận được cổ tức, quyền biểu quyết hoặc các quyền lợi khác như trong đầu tư truyền thống.

Tóm tắt bài học

• Giao dịch CFD cho phép đầu cơ vào biến động giá của tài sản mà không cần sở hữu, mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận từ cả thị trường tăng và giảm.

• Đòn bẩy giúp gia tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng cũng làm tăng rủi ro, vì vậy quản lý rủi ro là yếu tố then chốt.

• Chi phí giao dịch bao gồm chênh lệch giá, hoa hồng, phí qua đêm và phí không hoạt động – tất cả đều ảnh hưởng đến lợi nhuận.

• Việc lựa chọn nhà môi giới được cấp phép và hiểu rõ yêu cầu ký quỹ sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo trải nghiệm giao dịch an toàn.

Tóm lại, giao dịch CFD mang đến cho nhà đầu tư cơ hội đầu cơ vào biến động giá của nhiều loại tài sản tài chính khác nhau mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.

Tuy mang lại nhiều lợi ích, CFD cũng tiềm ẩn rủi ro lớn. Trong các bài học tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu sâu hơn về cách thức hoạt động của giao dịch CFD cũng như cách giảm thiểu các rủi ro liên quan.