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Votre système personnel de psychologie du trading

Dans les situations très stressantes, nous sommes souvent incapables de prendre des décisions sereinement et avons tendance à agir de manière instinctive et irrationnelle. Pour les traders, la clé du succès au quotidien réside dans leur capacité à garder le contrôle d’eux-mêmes et à respecter leurs règles de trading, même lorsque le marché évolue de manière inattendue.

Dans cette leçon, nous allons récapituler tout ce que nous avons appris jusqu’à présent et créer une fiche qui vous permettra d’identifier vos points faibles afin de préparer votre environnement de trading avant chaque trade.

Section 1 : Connaissez votre point de départ

Pour éviter l’échec dû au trading émotionnel, vous devez d’abord comprendre votre propre personnalité. Sous le stress d’un marché extrêmement volatil, le cerveau a du mal à réfléchir clairement, mais la réaction qui en découle varie d’une personne à l’autre. Il n’existe pas de règle unique qui s’applique à tous les traders : tout dépend de votre profil personnel.

Ce point de départ repose sur trois facteurs :

1. Tolérance au risque
   Il s’agit du niveau de perte, sur un trade réel, que vous pouvez supporter sans que cela n’affecte vos finances ni votre capacité à rester calme. C’est une mesure de votre capacité à encaisser une perte sans paniquer.

2. Aversion aux pertes
   Elle mesure à quel point une perte vous paraît plus douloureuse que la satisfaction procurée par un gain équivalent. La plupart des gens ont besoin d’un gain potentiel environ deux fois supérieur pour accepter une perte de même ampleur, soit un ratio d’environ 1:2.

3. Réactivité émotionnelle
   Elle détermine si votre esprit et votre corps réagissent rapidement et intensément, ou lentement et discrètement, lorsque le marché évolue contre vous et que les pertes commencent à s’accumuler. Une forte réactivité a tendance à entraîner des ventes paniques, tandis qu’une faible réactivité peut conduire au blocage, avec l’incapacité d’agir.

Si vous avez déjà rempli la checklist de la Leçon 2, l’étape suivante consiste à transformer ce score en quelque chose sur lequel vous pouvez réellement agir, plutôt que de le laisser devenir un simple chiffre sur une page.

Plutôt que d’examiner chaque facteur séparément, essayez d’imaginer comment votre réaction se manifeste lorsque ces facteurs se combinent.

Par exemple :

1. Une faible tolérance au risque, une forte aversion aux pertes et une réactivité émotionnelle élevée ont tendance à entraîner des ventes paniques comme principal schéma d’échec.

2. Une faible réactivité révèle un profil différent : au lieu de vendre dans la panique, elle tend à provoquer un blocage ou à faire manquer de véritables signaux d’alerte, parce que rien ne semblait suffisamment urgent pour déclencher une réaction.

Section 2 : Identifiez votre mode d’échec

En gardant votre profil à l’esprit, repensez honnêtement à la façon dont vous avez réellement réagi dans vos propres trades. Ce qui compte ici, c’est la réalité de votre comportement, et non l’image idéale que vous aimeriez avoir de vous-même.

Cochez chaque case qui s’applique à votre situation.

Réactions face aux chocs du marché

●  Vente panique : J’ai clôturé une position par peur, et non sur la base de mon jugement.

●  Blocage : Je savais que je devais agir, mais je n’arrivais pas à passer à l’action.

●  Trading de revanche : J’ai augmenté mon niveau de risque pour essayer de récupérer rapidement une perte.

Euphorie

●  Euphorie : J’ai acheté ou conservé une position au-delà du niveau réellement justifié par ma propre analyse, emporté par l’excitation.

Biais cognitifs : identifiez vos 2 à 3 principaux

Les réactions et les biais présentés ici sont des schémas dans lesquels même les traders les plus expérimentés peuvent tomber. Ne partez pas du principe que « cela ne m’arrivera pas » et acceptez que devenir émotif lorsque la panique s’installe fait tout simplement partie de la nature humaine.

Si vous avez coché plus de cases que prévu, ne vous laissez pas décourager. Considérez plutôt cela comme une occasion de remplacer une anxiété vague par une vision claire de vos propres points faibles.

Section 3 : Écrivez vos règles

Maintenant que vous connaissez vos points faibles, il est temps de mettre en place des protections concrètes autour d’eux, avec des chiffres auxquels vous vous engagez à l’avance, plutôt que de prendre des décisions sur le moment.

Renseignez vos propres chiffres ci-dessous :

Ces règles ne sont plus de simples conseils généraux. Elles constituent désormais vos défenses contre le schéma d’échec spécifique que vous avez identifié dans la Section 2.

Définissez à l’avance les chiffres qui vous permettront de protéger au mieux vos propres points faibles.

Section 4 : Choisissez vos systèmes

Connaître vos points faibles et mettre vos règles par écrit ne suffit pas à lui seul. Les règles ne fonctionnent que si elles sont plus faciles à respecter qu’à enfreindre. Cela implique de modifier votre environnement, et pas seulement vos intentions.

Il existe quatre catégories d’outils qui permettent d’y parvenir, et vous n’avez pas besoin de tous les utiliser immédiatement. Choisissez-en un dans chaque catégorie et engagez-vous à l’appliquer.

Choisissez des systèmes efficaces contre votre propre schéma d’échec spécifique, et non simplement ceux qui semblent les plus faciles à mettre en place.

Par exemple :

Si vous êtes sujet aux ventes paniques, maintenir le risque par trade à un niveau minimal (1 à 2 %) peut être efficace. Si vous avez tendance à vous figer et à ne pas parvenir à cliquer sur le bouton de clôture à temps, un stop-loss automatique est essentiel.

Configurez votre environnement lorsque vous êtes calme, afin que, même si la panique prend le dessus, un ensemble minimum de règles soit déjà en place pour vous protéger.

Conclusion

● Dans des conditions de marché extrêmes, le cerveau de chaque trader peut entrer dans un état de panique. Mais le schéma d’échec qui en résulte, ainsi que la solution spécifique à mettre en place, diffèrent d’une personne à l’autre.

● Comprenez votre propre personnalité et préparez à l’avance, lorsque vous êtes calme, vos règles visant à minimiser les pertes ainsi que les systèmes de trading adaptés à vos besoins.

● Comprendre la panique, les biais cognitifs et la discipline ne signifie pas que vous ne prendrez plus jamais de décision irrationnelle sur le moment. Ne baissez pas les bras lorsque vous échouez encore et encore en trading ; utilisez cette leçon pour vous rapprocher progressivement de la réussite.